Dans une banque, il est le guide financier des clients fortunés. Son rôle est de leur donner des conseils pour constituer ou optimiser leur patrimoine. Après avoir dressé un état des lieux des biens et des valeurs que son client possède, il l’aide à définir ses objectifs et ses besoins. Il lui propose des placements étudiés selon les tendances des différents marchés qu’il scrute au quotidien. L’activité nécessite d’entretenir des liens très étroits avec les analystes. Si les investissements dans l’immobilier ou dans les assurances sont classiques, le gestionnaire de patrimoine peut orienter son client vers des choix bien plus étonnants : acquisition d’œuvres d’art, achat d’objets rares, etc. Il doit par ailleurs s’assurer de bien évaluer le cadre juridique le plus approprié pour chaque placement. Le volet commercial de la fonction ne doit pas non plus être négligé. Le gestionnaire vend les produits financiers de son entreprise. Au quotidien, il prospecte de nouveaux clients et tente de les fidéliser. Le poste est donc réellement pluridisciplinaire.

Formation

Ce métier s’adresse aux titulaires d’une formation supérieure de type Bac+4/5. Le Master (anciennement DESS) gestion de patrimoine est le diplôme de référence dans le domaine. D’autres voies sont cependant possibles. Le Master banque et finance, les diplômes d’écoles de commerces ou de sciences politiques, et les maîtrises universitaires en science économiques ou en droit peuvent également fournir les outils nécessaires. Vous l’avez compris, difficile d’exercer le métier sans d’abord passer par de longues années d’études ! Et une fois celles-ci complétées, une expérience concluante de plusieurs années dans le domaine bancaire est systématiquement exigée par les recruteurs.

Compétences principales

Le candidat à un poste de gestionnaire de patrimoine doit savoir anticiper les évolutions favorables à des opérations de placements. Il doit disposer de connaissances très précises dans les domaines fiscaux, financiers et juridiques. Il possède un savoir-faire démontré en matière de diagnostic et de gestion économique.

Qualités personnelles

En contact permanent avec la clientèle, il doit faire preuve de nombreuses qualités humaines :

disponibilité
empathie
organisation
rigueur
aptitudes à communiquer

Evolution possible

Dans ce métier, l’avancement se mesure à la taille du patrimoine géré. Plus celui-ci est important, plus le salaire du gestionnaire sera élevé. Certains patrimoines peuvent s’élever à plusieurs dizaines de millions d’euros. Notons que certains se spécialisent dans des « niches » du marché comme la gestion de patrimoine immobilier ou artistique. D’autres choisissent parfois d’exercer en « indépendant » ou de se lancer dans l’encadrement de personnel au sein d’une succursale bancaire.

Rémunération

Un professionnel débutant gagne entre 2000 et 2500 euros bruts par mois pour la gestion de comptes de taille moyenne. Après 5 ans d’expérience, le salaire grimpe entre 3000 et 4000 euros bruts, auxquels il convient d’ajouter d’éventuelles primes liées aux performances réalisées.

Autres appelations

Ce métier peut avoir d’autres dénominations assez proches comme « conseiller en gestion de patrimoine », « conseiller patrimonial » ou « conseiller en patrimoine ».

Article mis en ligne sur Keljob.fr