Le conseiller clientèle de professionnels dans une banque ou une compagnie d’assurance est un commercial dont le travail se concentre autour des entreprises et des activités professionnelles de ses clients. Ses clients sont des artisans, des commerçants, des entrepreneurs ou des PME/PMI. En plus du suivi des dossiers de ses clients, il est à la recherche de clients potentiels qu’il devra par la suite fidéliser grâce à son sens du contact et de la persuasion. Souvent, il suit aussi ses clients à titre privé.

Le conseiller clientèle de professionnel est en permanence à l’écoute de ses clients afin de leur fournir les produits et les services qui conviennent le mieux à leurs besoins professionnels et, parfois, privés. Pour que son service soit performant, il doit mettre à jour ses connaissances sur les évolutions du marché et connaître les nouveaux produits bancaires ou d’assurance qui sont à sa disposition. Dans le secteur bancaire, le conseiller clientèle accorde les crédits aux entreprises ou bien fait le lien avec l’Analyste crédit entreprises, spécialisé dans cette activité.

Pour que ses conseils soient optimaux, le conseiller clientèle de professionnels suit de près le dossier de chacun de ses clients. Il peut rester généraliste et toucher à tous les domaines ou bien se spécialiser sur un secteur d’activité donné : artisanat, distribution, agriculture,…

Dans le secteur bancaire, le conseiller clientèle de professionnels surveille la santé financière des clients dont il a la charge. Il repère, analyse et maîtrise les risques que peuvent entraîner certains placements ou certaines garanties. Travaillant sur un secteur géographique déterminé, il est souvent en déplacement pour rencontrer ses clients. Ses horaires doivent, le plus souvent, s’accorder avec ceux de ses clients.

Formation

Le niveau bac +2, BTS, DUT ou DEUST, est un minimum pour postuler à cet emploi, avec, en outre, une expérience dans le secteur requise. Le plus souvent, le poste de conseiller clientèle de professionnel est occupé par des diplômés d’écoles de commerces ou ayant un niveau bac+4/5. Il existe également des formations en interne pour préparer cet emploi.

Compétences principales

Le conseiller clientèle de professionnel doit avoir de bonnes connaissances dans le domaine bancaire ou des assurance, ainsi qu’en comptabilité, fiscalité, droits des affaires. Il doit connaître parfaitement les produits du marché. Le conseiller clientèle étant un commercial, des notions en techniques de vente lui sont utiles lors des négociations. Il doit pouvoir traiter avec la même efficacité une clientèle parfois hétérogène. En effet, un médecin et un garagiste n’ont pas les mêmes attentes mais doivent être satisfaits au même titre.

Qualités personnelles

Autonome
Organisé
Persuasif
Curieux
Sens du relationnel
Bonne présentation
Capacité au travail en équipe

Évolution possible

Dans le secteur bancaire, le conseiller clientèle chargé de professionnels peut évoluer vers des postes de responsable de crédit ou de responsable de marché. Grâce à des promotions et des formations internes, il peut devenir responsable de clientèle entreprises ou encore directeur d’agence.

Dans une compagnie d’assurance, il peut devenir responsable d’équipe, inspecteur commercial, chargé d’études de marketing, agent général d’assurances ou courtier en assurances.

Rémunération

Le salaire d’un conseiller clientèle chargé de professionnels dans une banque est de 20 000 à 35 000 euros par an, sachant qu’il existe parfois un 14ème et 15ème mois. Avec de l’expérience le salaire peut monter jusqu’à 40 000 euros.

Dans une compagnie d’assurances, le salaire d’un conseiller clientèle chargé de professionnels varie entre de 25 000 et 35 000 euros. Des primes sur objectifs peuvent venir s’ajouter au salaire.

Autres appellations

Banque : Gestionnaire de clientèle professionnelle - Chargé de clientèle entreprises
Assurances : Téléconseiller entreprises - Commercial en assurances - Conseiller en assurances pour professionnels

Article mis en ligne sur Keljob.fr